PanPlan

1000 бизнес идей 2021 года

Как заработать на ОВГЗ в Украине в 2020 году

как заработать на овгз

Вложение средств в ОГВЗ в первую очередь интересно тем, кто способен инвестировать не менее 50 000 гривен, поскольку кроме покупки облигаций как у юридических, так и у физических лиц возникнет необходимость обеспечения текущих расходов. Как заработать на ОВГЗ, где можно купить ценные бумаги и что для этого необходимо – мы расскажем в данной статье.

Общие сведения

ОВГЗ является долговой ценной бумагой установленной формы с необходимыми реквизитами. Облигацией удостоверяются денежные или иные права. Она определяет отношения между эмитентом, выдавшим облигацию и лицом, получившим право на нее. Облигацией предусматривается выполнение обязательств, оговоренных в ней, а также предоставление права владельцу передавать право владения и права, оговоренные ценной бумагой, третьим лицам. Эмитентом ОВГЗ является Минфин Украины.

Минфин выпускает ОВГЗ в гривнах, USD и евровалюте. ОВГЗ погашаются в валюте номинала. Стоимостью 1 ОВГЗ является 1 тыс. грн, 1 тыс. USD, 1 тыс. EURO. ОВГЗ бывают процентными (доход выплачивается через определенный промежуток времени соответственно с купоном), либо дисконтными (облигация приобретается по цене, меньшей номинала, погашается по номинальной стоимости).

В зависимости от того, на какой бирже торгуется лот, наименьшая его стоимость находится в границах от 15 000 до 20 000 грн. Кроме того, необходимо учесть косвенные траты, связанные с комиссией по открытию счета, брокерскими комиссионными и иными расходами, которые связанным с покупкой ОВГЗ.

Кто и как может заработать на ОВГЗ

Будущими вкладчиками могут стать юридические и физические лица. Таким образом, купив ценный бумаги банка клиенты могут получить доход по следующим ставкам.

Ставки доходности ОВГЗ:

  • гривна – от 9,5 до 10% годовых;
  • USD – от 3,0 до 3,5% годовых;
  • EURO – 1% годовых.

У каждого владельца облигаций есть и определенный перечень прав: владение, распоряжение, получение дохода и т.д. Распоряжение значит, что владелец ОВГЗ имеет право распоряжаться ценными бумагами по своему усмотрению – продать, не теряя % и доходность на время продажи, фиксировать курс USD или EURO, приобретая валютные облигации за грн, или наоборот. Кроме этого, владелец имеет право размещения или привлечения средств в РЕПО под залог ОВГЗ, без его реализации, с получением прибыли.

Преимущества ОВГП

  1. Проценты от ОВГЗ не подлежат взиманию налога на прибыль физ. лиц (НПФЛ), который сейчас составляет 18 процентов. Нужна исключительно оплата войскового сбора 1,5% от насчитанных процентов.
  2. Ставка ОВГЗ выше депозитных ставок. Причем это относится к ОВГЗ как в грн., так и в долларах/евро.
  3. ОВГЗ можно реализовать в любое время, не дожидаясь окончания их срока, тогда как депозитный счет чаще всего невозможно закрыть, не потеряв при этом процентную ставку.
  4. Государство является гарантом 100-процентного погашения ОВГЗ.

Недостатки ОВГЗ

  1. Минфин имеет право отсрочки погашения облигаций.
  2. Купить Облигации более сложно, нежели оформить банковский депозит.
  3. Необходимость подачи декларации о доходах.
  4. Невозможность прогнозирования прибыли от реализации ОВГЗ. Стоимость ценных бумаг может опуститься ниже стоимости приобретения, если имел место серьезный рост процентных ставок.

Как заработать на ОВГЗ, покупая их в банках

Физическим лицам недоступно самостоятельное приобретение ОВГЗ. Для этого им нужно воспользоваться услугами посредника.

  1. Выгоднее всего покупать Облигации посредством Банка Пивденный, поскольку учреждением не взимается плата за хранение. В то же время ставка за брокерское обслуживание – 0,1% от сделки.
  2. На втором месте по выгодности покупки является Пиреус. Банк оценил однодневное хранение активов в 0,001 грн, что намного меньше, нежели у большинства конкурирующих украинских банков, а брокерские услуги в 0,1% от суммы сделки.
  3. Третья позиция принадлежит Ощадбанку (0,003%), причем его ставка за хранение лишь немногим меньше ставки Укрсиббанка (0,005%). А вот оплата брокерских услуг у них находится на одном уровне – 0,05% от суммы, что по этому показателю выводит их в лидеры украинского рынка.
  4. Пятая и шестая позиции принадлежат Укргазбанку (0,15% за брокерское обслуживание и 0,04% за хранение) и Кредобанку (0,0001% за хранение), хотя Кредобанк взимает очень высокую плату за оказание брокерских услуг: при стоимости сделки до 50 000 грн, брокер взимает 1,50% от суммы. Правда с ростом суммы размер комиссионных уменьшается.
  5. Укрэксимбанк (от 1 до 0,1% за брокерские услуги и 0,001% за хранение) и Кредобанк практикуют регрессивную ставку, то есть чем выше стоимость пакета ОВГЗ, тем ниже ставка за хранение и ниже стоимость брокерских услуг.
  6. Последняя позиция принадлежит Приватбанку. Поскольку сотрудники и администрация учреждения заявляют о самом высоком уровне безопасности в Украине, то и стоимость услуг по хранению ОВГЗ Приватбанк оценил в 100 грн/мес  на сумму от 1 до 10 млн грн. В то же время брокерские комисионные у банковского учреждения сравнительно не высоки (от 0,2 до 0,1%).

Как заработать на ОВГЗ с помощью брокера

Следующим путем получения ОВГЗ является подписание контракта с брокерами, являющимися сотрудниками бирж и имеющими право заключения договоров на них.

Для этого потенциальному инвестору необходимо:

  • открытие счета в ценных бумагах в любом из банков;
  • подписание контракта с выбранным банком по обслуживанию счета;
  • выбор биржевого брокера и заключение с ним контракта по предоставлению брокерских услуг;
  • так же как и в банковском учреждении, необходимо сделать выбор в пользу конкретных ОВГЗ, купить их и перевести на счет выбранного банка.

Покупка ОВГЗ посредством инвестиционных компаний

Третьим путем получения ОВГЗ является привлечение инвестиционных компаний. В отличие от обычного брокера, которому доступна исключительно покупка облигаций, ИК также могут предоставить и услуги депозитария. Следовательно, все процессы, от приобретения до внесения ОВГЗ на счет будут обеспечены привлечением только одного посредника, что сократит время поиска депозитария и уменьшит расходы по комиссионным выплатам. По сравнению с банковскими учреждениями инвестиционные компании характеризуются меньшим размером комиссионных за предоставление собственных услуг.

Читайте также: